2024-07-24 16:31:55
山西訊（馬欣峰 通訊員籍曉瑞 吳云峰）秉承金融服務(wù)工作政治性、人民性要求，農(nóng)行臨汾分行針對(duì)近年來(lái)電話、網(wǎng)絡(luò)新興渠道詐騙案件頻發(fā)態(tài)勢(shì)，成立專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，強(qiáng)化制度保障，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，推進(jìn)銀警聯(lián)動(dòng)，全力推進(jìn)反“電詐”工作走深走實(shí)，為區(qū)域民眾美好生活賦能添力。
一、加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)，筑牢電信詐騙“防火墻”。
農(nóng)行臨汾分行將所轄各支行保衛(wèi)和消保工作職責(zé)由分管行長(zhǎng)調(diào)整至“一把手”承擔(dān)，進(jìn)一步壓實(shí)責(zé)任，提升電詐治理工作管理層級(jí)。制定出臺(tái)《臨汾分行落實(shí)<反詐法>和<兩辦意見(jiàn)>的實(shí)施方案》，明確反詐職能分工，定期召開(kāi)電詐聯(lián)席會(huì)議，跟進(jìn)涉詐風(fēng)險(xiǎn)新形勢(shì)和新變化，從嚴(yán)從實(shí)從細(xì)推進(jìn)反電詐工作。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)全行新開(kāi)涉案賬戶數(shù)量實(shí)現(xiàn)大幅下降，涉案卡較上年同期明顯減少，特別是對(duì)公涉詐賬戶為零。
二、落實(shí)賬戶分類，嚴(yán)守電信詐騙“預(yù)警線”。
農(nóng)行臨汾分行發(fā)揮賬戶開(kāi)立“第一道防線”作用，利用“慧識(shí)客”系統(tǒng)功能進(jìn)行初篩，將盡調(diào)環(huán)節(jié)分類分級(jí)嵌入系統(tǒng)，有效識(shí)別真實(shí)開(kāi)戶需求和高風(fēng)險(xiǎn)客戶，嚴(yán)格新開(kāi)立賬戶審核，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行綜合評(píng)估，實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)預(yù)警，審慎開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)渠道。今年以來(lái)，該行對(duì)2023年起存量個(gè)人賬戶及全量對(duì)公賬戶開(kāi)展排查清理，分類進(jìn)行渠道交易分級(jí)管理，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)，把電信詐騙案件消滅在萌芽狀態(tài)。
三、強(qiáng)化宣傳效應(yīng)，念好電信詐騙“緊箍咒”。
農(nóng)行臨汾分行利用網(wǎng)點(diǎn)LED屏、廣告屏、擺放宣傳手冊(cè)、張貼宣傳海報(bào)，以及在廳堂服務(wù)過(guò)程向客戶宣講反詐知識(shí)、常見(jiàn)詐騙類型，提示出售、出租、出借賬戶的法律責(zé)任，營(yíng)造網(wǎng)點(diǎn)反電詐宣傳氛圍。通過(guò)分支行聯(lián)動(dòng)、銀警聯(lián)動(dòng)，采取形式多樣的宣傳方式進(jìn)行“五進(jìn)”宣傳活動(dòng)，將反電詐知識(shí)宣傳輻射鄉(xiāng)村、學(xué)校、社區(qū)、企業(yè)等人口密集區(qū)，向大家講解電信詐騙的危害性，培養(yǎng)民眾識(shí)別、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基本技能，得到區(qū)域廣大百姓充分肯定和贊譽(yù)。
四、推進(jìn)機(jī)制聯(lián)動(dòng)，織密電信詐騙“防護(hù)網(wǎng)”。
農(nóng)行臨汾分行積極配合臨汾市反詐中心及臨汾人民銀行，對(duì)受害人賬戶進(jìn)行管控，有效降低涉詐風(fēng)險(xiǎn)。今年上半年對(duì)重點(diǎn)潛在受害人賬戶完成保護(hù)性止付，最大限度挽回賬戶資金損失。深化與市、縣級(jí)反詐中心深化合作，通過(guò)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，第一時(shí)間報(bào)送可疑線索。今年5月堯都金穗支行為客戶辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)話、神情可疑，當(dāng)即報(bào)送市反詐中心報(bào)告，由其出警抓獲嫌疑人，并迅速配合公安部門(mén)凍結(jié)涉案資金，贏得客戶的好評(píng)。
編輯：海洋